Onze aanpak

Een helder traject,
zonder druk

Goede financiële keuzes vragen overzicht. Daarom werken we stap voor stap: luisteren, analyseren, adviseren en opvolgen.

Plan een vrijblijvend kennismakingsgesprek

Online of fysiek. Zonder verplichting.

Praktisch

Online of fysiek

U kiest wat voor u het best werkt: online, fysiek of eerst kort telefonisch. We houden het traject toegankelijk en persoonlijk.

Zo werken we

Van eerste gesprek
tot opvolging

Kennismaking

We luisteren naar uw situatie, uw vragen en wat u belangrijk vindt. Zo zien we snel of onze aanpak bij u past.

Analyse

We brengen uw doelen, verwachtingen, horizon en comfort met risico in kaart. Dat vormt de basis van ons advies.

Advies

U krijgt een helder voorstel dat uitlegt wat we aanraden, waarom we dat aanraden en wat de aandachtspunten zijn.

Opvolging

Ook na het advies blijven we beschikbaar voor opvolging en toelichting.

Ons advies

Wat u van ons advies mag verwachten

Begrijpelijk

U weet wat we voorstellen en waarom.

Onafhankelijk

Ons advies wordt niet gestuurd door productdruk of interne doelstellingen.

Lange termijn

We kijken naar wat op lange termijn bij u past, niet naar wat vandaag het luidst klinkt.

Passend bij uw situatie

Uw doelen, kennis, horizon en comfort met risico blijven het uitgangspunt.

Sparen voor (klein)kinderen

Eerst zelf even rekenen?

Voor wie doelgericht wil opbouwen voor de volgende generatie hebben we een eenvoudige rekenmodule. U vult drie gegevens in en ziet meteen wat een maandbedrag oplevert tegen de 25ste verjaardag van uw kind. Eerlijk berekend, op basis van marktdata. Zonder dat iemand u opvolgt.

Open de rekenmodule Liever een gesprek

Twee minuten · indicatieve berekening · geen verplichtingen

Hoe we naar oplossingen kijken

Eenvoud als vertrekpunt

We geven de voorkeur aan eenvoudige en robuuste oplossingen boven drukte en complexiteit.

Passief beleggen

Voor veel gezinnen is een breed gespreide, passieve aanpak een rustige en sterke basis.

Familiale holdings

In sommige dossiers kijken we ook naar beursgenoteerde holdings met sterke families aan boord en een lange-termijncultuur.

Dat is nooit een standaardrecept. Uw situatie bepaalt wat passend is.

Via een verzekeringsoplossing

Werken via een verzekeringskader

Als onafhankelijk verzekeringsmakelaar begeleiden we vaak spaar- en beleggingsoplossingen binnen een verzekeringskader.

Voor u telt vooral dit: de oplossing moet duidelijk, passend en uitlegbaar zijn. Welke vorm geschikt is, hangt altijd af van uw situatie.

Helder over geld

Hoe wij vergoed worden

U mag weten waar onze vergoeding vandaan komt — vóór u beslist.

Familie Kapitaal wordt vergoed via instap- en/of lopende provisies van de verzekeraars en beheerders waarmee we werken. Voor elk concreet voorstel ontvangt u een gedetailleerd kostenoverzicht (KID en bijhorende kosteninformatie) waarin die vergoeding helder zichtbaar is, samen met alle andere kosten van het product.

Wij ontvangen geen vergoeding van producthuizen om iets specifiek aan te bevelen. Onze keuze rust op wat in uw belang past, niet op wat ons meer oplevert.

Eerste stap

Wilt u weten hoe dit er voor u kan uitzien?

In een eerste gesprek brengen we uw situatie in kaart en bekijken we samen welke volgende stap logisch is.